Qualche settimana fa leggendo su un giornale economico un articolo di finanza personale, ci sorprendeva leggere un esperto dire che la cosa migliore da fare a beneficio dei propri risparmi, è non guardare il proprio conto titoli: comprare e attendere che il mercato dia ragione alla nostra strategia di lungo periodo. Bene, questo è l'esatto motivo per cui la gente fa soldi investendo nell'immobiliare e non li fa investendo sui mercati finanziari.
Alcune settimane fa abbiamo partecipato ad una giornata di formazione per agenti immobiliari e uno dei mantra del formatore era quello che le agenzie immobiliari trovino una loro specializzazione, non si può più pretendere di fare tutto. Per noi la cosa è talmente ovvia che abbiamo voluto controllare qualche sito di agenzie di amici e ci siamo resi conto che il problema esiste, eccome!
Settimana scorsa, per l'ennesima volta nostro malgrado, ci siamo trovati di fronte ad una proprietaria di casa che ci ha contattato per gestire la sua casa con affitti turistici. Le abbiamo spiegato, qualora non fosse chiaro dai mille post che abbiamo scritto contro questo tipo di messa a reddito, che non li facciamo, ma l'occasione ci ha fatto comprendere - in maniera definitiva - il motivo della passione dei locatori per questo genere di affitti.
Settimana scorsa ad un evento sociale, abbiamo orecchiato la conversazione di due signore che si confidavano lo stress a cui erano state sottoposte, ognuna per proprio conto, nel vendere la propria casa per poi spostarsi in una nuova acquistata. La dinamica occorsa a queste due malcapitate è a nostro parere molto più comune di quanto si creda e rispecchia molto come sia il mercato immobiliare in Italia oggi.
La Consob ha fatto una lista dei concetti chiave che devono essere appresi per poter dire di avere una buona cultura finanziaria e quindi raggiungere quella "financial literacy" che ci consente di non fare errori grossolani con il nostro danaro. Il post è dedicato a toccare rapidamente ognuno di essi, ovviamente senza alcuna finalità di essere esaustivo.
Da qualche tempo ci eravamo ripromessi di dedicare un post a quelli che erano i punti chiave da guardare in una proposta di investimento secondo uno dei miti dell'investimento finanziario, fondatore di Vanguard, il recentemente scomparso John Bogle.
In tutti i blog e forum di finanza personale è da sempre guerra alla detenzione di liquidità: si dice che è sciocco tenere sul conto corrente delle somme consistenti quando la storia ci insegna che ogni hanno il valore reale della medesima è mangiato dall'inflazione, dovremmo invece essere fully invested, sempre e comunque. In questo post vi spieghiamo perchè abbiamo un'idea contraria.
Da qualche anno, sopratutto sul web, non si fa altro che parlare di criptovalute, o più in generale cripto asset, beni finanziari digitali che hanno visto moltiplicare per migliaia se non milioni di volte il loro valore creando una nuova classe di "ricchi" che fa molto invidia, per ovvie ragioni, a chi non è salito sul trend in tempo. Questo post per dire cosa ne pensiamo.
Gli ultimi anni di attività, le situazioni famigliari di clienti in cui ci siamo venuti a trovare e lo studio che abbiamo voluto fare di alcune statistiche demografiche e reddituali, ci hanno portato alla conclusione che oggi intorno a noi ci sono molti Renato Pozzetto quando interpretava l'industriale protagoista di "Un povero ricco", quando dice nella scena finale ad Ornella Muti: "Sì siamo poveri, ma ricchi, molto ricchi".
Qualche settimana fa, leggendo un blog dedicato alla finanza personale, alla domanda di un padre previdente che con la nascita del figlio si preoccupava come mettergli insieme un portafoglio di ETF azionari da tenere 20 anni per consentigli di avere un gruzzolo importante per eventualmente studiare all'estero, veniva risposto che non vi erano metodi per evadere la tassazione del capital gain sui profitti prodotti. E le case?
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